XREX Taiwan 洗錢防制暨平台使用管理辦法

最後更新日：2024.08.19 ｜生效日：2024.08.27

為防制不法或異常行為影響本公司使用者之交易安全、各項服務之正常使用，暨遵循 《洗錢防制法》 及 《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》 等相關規範，鏈科股份有限公司（下稱 「本公司」 ）特制定 《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》（下稱 「本辦法」 ），以期提供健全、便利、安心的交易環境。

1. 本公司嚴禁任何直接或間接涉及不當使用之行為，包含但不限於詐欺、博弈、洗錢、帳戶租借、代操作、人頭戶等，若經偵測有任何疑似不法之行為或經本公司認定之異常帳戶活動，本公司有權依內部程序啟動調查和風險控管措施，用戶應配合之。所謂調查和風險控管措施包含一系列增強盡職調查（Enhanced Due Diligence; EDD）、面談、凍結帳戶內資產及暫停帳戶權限等。

2. 對於疑似不法之行為或異常帳戶活動，本公司將遵循相關法令規定向權責機關申報、告發，並基於政府機關之適法請求配合行動，包括但不限於協助扣押凍結、提供必要資訊等，以有效防範及打擊洗錢、詐欺和資助恐怖主義等不法活動。

3. 就第一條所述資產解凍或重新開放帳戶權限等事宜，請以電子信箱 [e-mail] 聯繫本公司以利後續處理，本公司洗錢防制相關人員將安排使用者進行面談以釐清案件情形，事後並依相關事證決定本公司是否退還或繼續凍結資產。為保障使用者之使用權益與維持平台正常營運，本公司將優先服務正常使用者。觸發本公司風險控管機制之使用者，處理時程按情節輕重與複雜程度有所不同，以法令許可為前提，資產於解凍後如需返還，原則上將依原匯款帳戶退回。

4. 經本公司確認違反本辦法規定，依違規情節輕重，於民法、刑法等法規允許之前提下，最高可能收取凍結資產 25％之等值金額為懲罰性違約金；倘用戶之帳戶資產已依其他法令遭扣押、保全、禁止或類此處分者，應依相關法令優先辦理。依個案情形不同，處理方式如下：

   （1）如該用戶係經政府機關主動發函請求本公司協助調查、凍結資產、暫停帳戶權限或其他類此處分者，懲罰性違約金將另行向用戶收取。 （2）如該用戶經本公司自行識別涉及疑似不法之或異常之帳戶活動並告發或通報，經相關檢察、警官與調查單位等政府機關正式發函請求本公司協助調查、凍結資產、暫停帳戶權限或其他類此處分者，懲罰性違約金將另行向用戶收取。 （3）如該用戶經本公司自行識別涉及疑似不法之或異常之帳戶活動並告發或通報，惟後續政府機關無進一步處理程序者，於法規允許之前提下，懲罰性違約金得自使用者於本公司平台凍結之資產中收取。

5. 本公司所收之懲罰性違約金將納入 「XREX 防制洗錢與詐騙防制基金」 專款專用，將用於精進對抗不法集團的設備、軟體、人員教育與法遵等事項，並公開支用明細。

6. 對於懲罰性違約金納入 XREX 防制洗錢與詐騙基金，本公司將與違反本辦法之用戶另簽訂雙方協議，並經合法公證，確認使用者充分了解本公司平台使用規範以及違反之可能效果，以及同意 XREX 收取其受凍結資產之最高 25% 為 XREX 防制洗錢與詐騙基金。

7. 經本公司分析調查，可能依情形恢復使用者之帳號權限，惟使用者因調查、風險控管期間及後續流程產生之相關費用或損失，原則上由使用者自行負擔。

8. 本公司保留隨時修改本條款之權利，使用者若不同意本條款修改內容，建議停止使用本公司之產品與服務，並聯繫本公司客服人員，以便協助帳號後續處理及保障您的權益。

9. 以法令允許為前提，本條款如有未盡事宜，按 XREX Taiwan 使用者條款使用 辦理，次依相關法令及誠實信用原則公平解決之。