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# XREX 交易所洗錢防制暨平台使用管理辦法

生效日：2026 年 07 月 14 日

為防制不法或異常行為影響使用者於 XREX Taiwan 虛擬資產交易平台（含[ https://xrex.io/tw/zh](https://xrex.io/tw/zh) 、XREX虛擬貨幣交易所 App，下稱「本交易所」或「XREX 交易所」）之交易安全及各項服務之正常使用，並遵循 《洗錢防制法》 及 《提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》及其他相關法令，鏈科股份有限公司（下稱 「本公司」 ）特制定 《XREX 交易所洗錢防制暨平台使用管理辦法》（下稱 「本辦法」 ），並配合本公司防制洗錢、打擊資恐、反詐欺、產業聯防及其他金融犯罪防制之風險控管需要，以提供健全、便利、安心的交易環境。

第一條 禁止不當使用/風控措施

本公司嚴禁任何直接或間接涉及不當使用之行為，包含但不限於詐欺、博弈、洗錢、帳戶租借、代操作、人頭戶等，若經偵測有任何疑似不法之行為或經本公司認定之異常帳戶活動，本公司有權依內部程序啟動調查和風險控管措施，使用者應配合之。所謂調查和風險控管措施，包含但不限於強化確認身分、持續審查（包括定期審查及不定期審查）、要求補充或更新資料、要求提供交易性質與目的或資金來源之合理說明、採取強化盡職調查（Enhanced Due Diligence; EDD）、面談、限制或暫停存入/提領/匯出（含法幣及虛擬資產）、限制或暫停全部或部分交易功能、凍結帳戶內資產、暫停或終止帳戶權限、拒絕建立或維持業務關係/提供服務等。

第二條 何時得採取犯罪防制及風險控管措施

如有下列任一情形，本公司得採取一項或數項犯罪防制及風險控管措施，本公司採取合理措施時，除法令另有規定或本公司有故意或重大過失外，對因此造成之延遲、限制、交易失敗、資產價格波動或其他不利益，不負損害賠償責任：

1. 為配合法令規定，或司法、稅務或其他政府機關之合法請求、通知或處分。
2. 於實名驗證或使用本服務過程中，您或您的關係人所提供的資訊不正確、過時、未更新或不完整。
3. 本公司或合作之第三方機構發現您或您的關係人為受經濟制裁、資產凍結、禁運名單或其他限制措施之對象，或為外國政府、國際洗錢防制相關機構認定、列管或追查之恐怖分子、恐怖團體或其他高風險對象。
4. 本公司或合作之第三方機構於持續審查或認為必要之情形（包括但不限於懷疑您及您的關係人涉及非法活動、疑似洗錢、資恐、詐欺，或經媒體報導涉及任何違法案件等），要求您於接獲通知後十四（14）日內或本公司另行通知之期限內提供必要資料、實質受益人資訊、交易性質與目的或資金來源之說明，而您或您的關係人逾期或拒不配合。
5. 您使用本公司服務之行為、使用者帳戶、交易或資金來源，涉及或疑似涉及違反法令或其他不法情事（包括但不限於洗錢防制法、資恐防制法、民法、刑法或行政法等）。
6. 基於反詐欺及風險控管需要，本公司認為有必要對您或您的關係人採取強化確認身分、持續審查等措施，並得暫停存入/提領/匯出（含法幣及虛擬資產）、暫停全部或部分交易功能、拒絕建立或維持業務關係/提供服務。
7. 為保護本公司、本交易所使用者或公眾的權利、財產或人身安全或為防止風險擴大所必要者。 

第三條 犯罪防制及風險控管措施之內容

為遵循各項法令規定、主管機關要求、司法警察機關通知、公司風險控管需要，或為防制詐欺及聯防機制之必要，本公司得在合理必要範圍內，對您及/或您的關係人採取下列一項或數項措施，並得委託合作之第三方機構進行身分驗證、資料比對、交易監控、或其他合規及風險控管作業（如適用）：

1. 要求您於指定期間內補充、更新或重新驗證身分資訊，或提供審查所需之資料與說明；
2. 拒絕、暫時或永久限制、中止或終止本服務之一部或全部，例如限制入金/出金（含法幣與虛擬資產）、限制提領、限制交易、限制特定資產/特定地址提領、暫停帳戶部分功能、暫停全部服務、終止業務關係等；
3. 暫停、限制或取消您與本公司間之相關交易或業務關係；
4. 限制帳戶功能或凍結使用者帳戶資產；
5. 終止使用者帳戶使用權限；
6. 依政府機關、司法警察機關或其他有權機關之合法指示、通知或請求，採取必要措施並於法令許可範圍內提供或揭露必要資訊；
7. 採取其他合理且必要之風險控管措施（包含但不限於另訂或調整相關政策或作業流程）。
8. 向有權機關或依法得受提供之機構（包含合法登記 VASP/相關聯防機制）提供必要資訊。

第四條 資產返還、帳戶結清及特殊返還案件處理

若本公司決定就您帳戶內之資產進行結清或返還，或涉資產解凍、恢復帳戶權限、疑似遭詐款項返還、被害人資產返還或其他特殊返還案件，除法令、主管機關或司法警察機關另有指示，或本公司基於法令遵循、洗錢防制、反詐欺、風險控管或其他合理必要考量而另有處理方式外，原則如下：

1. 返還方式：

本公司得依個案情況，以「原則返還法定貨幣」「例外返還虛擬資產」方式返還，並得要求您完成身分確認、帳戶驗證、錢包地址驗證、資金來源或交易目的說明，或其他合理必要程序。

2. 返還法幣：

如以法定貨幣返還，原則上應返還至您本人同名且經本公司驗證之銀行帳戶，或原匯款帳戶（如適用）。如您申請返還至第三人銀行帳戶，本公司得要求您提出合理說明、證明您與第三人之關聯性，並提供第三人同意收款之文件；本公司並得拒絕返還至經註記、限制、列為警示、具異常風險，或依本公司合理判斷有法令遵循、洗錢防制、反詐欺疑慮之帳戶。

3. 虛擬資產返還：

如以虛擬資產返還，您應提供由您合法控制、且符合本公司要求之接收錢包地址。本公司得要求您配合完成合理之地址驗證、控制權確認或風險審查程序；如本公司無法合理確認該地址係由您控制、存在違法疑慮，或有造成資產流向不明之風險，本公司得拒絕以該方式返還，並要求改以法定貨幣方式返還或另行處理。

4. 虛擬資產之轉換與結清：

如您帳戶內尚有虛擬資產餘額，為完成結清或返還，本公司得依合理方式，於合理期間內將該等虛擬資產轉換為法定貨幣後返還；轉換方式、匯率基準、處理時間、限制或例外情形，得依本公司內部作業程序、風險控管需求、市場流動性或有權機關指示辦理。

5. 使用者配合義務：

您應依本公司合理要求提供必要資訊或協助（包括但不限於完成身分驗證、銀行帳戶驗證、錢包地址驗證、補充或更新身分資料、提供交易目的、資金來源、資產來源、交易背景或其他合理說明），以利結清、返還、資產解凍或帳戶權限恢復作業進行；如您未配合、逾期未提供、提供之資料顯有不實、不完整或無法驗證者，本公司得延後、拒絕、中止返還、資產解凍或帳戶權限恢復作業，或採取其他合理必要之風險控管措施。

6. 一次性返還原則：

除法令另有規定、主管機關或司法警察機關指示，或本公司另有合理必要考量外，本公司原則上以一次性返還並結清帳戶為原則；返還完成後，本公司得終止與您之業務關係。

7. 依法保留、限制或提存：

如返還或結清涉及法令遵循、風險控管、可疑交易、異常帳戶、司法警察機關通知、主管機關要求、權利歸屬不明、司法程序進行中、部分關係人尚未確認、疑似涉及二次詐騙風險或其他依法不得返還或不適合逕行返還之情形，本公司得保留、凍結、限制、延後返還、暫停返還或配合司法程序辦理。

如因可歸責於您之事由（包括但不限於未提供合格之銀行帳戶、未完成必要驗證、拒絕配合程序、無法提供可接受之收款方式等），致本公司無法完成返還，本公司得依法採取適當處理措施，包括但不限於依法辦理提存；因此所生之必要費用，應由您自行負擔。

8. 資產解凍、帳戶權限恢復及特殊返還案件：

如涉資產解凍、恢復帳戶權限、疑似遭詐款項返還、被害人資產返還或其他特殊返還案件，您得使用 XREX App 客服功能或透過 <support@xrex.io> 信箱聯繫本公司以利後續處理。本公司得視案件情形，安排您進行面談、要求補充資料或提供合理說明，並依相關事證、法令要求、主管機關或司法警察機關之通知或指示、交易紀錄、公會自律規範、產業聯防機制所涉必要照會、風險控管結果或其他合理依據，決定是否解除限制、恢復帳戶權限、終止業務關係、辦理結清、返還、認定返還對象、返還順序、返還金額、返還方式或採取其他必要措施。

為保障使用者之使用權益與維持 XREX 交易所正常營運，本公司將優先服務正常使用者。觸發本公司風險控管機制之使用者，處理時程將依案件情節、風險程度、資料完整性、是否涉及主管機關或司法警察機關程序，以及案件複雜程度而有所不同。

第五條 持續審查未配合之控管、結清窗口與強制結清

1. 為遵循法令及主管機關要求，並配合本公司洗錢防制、反詐欺及風險控管之需要，本公司得不定期或定期要求您配合完成既有使用者之持續審查（包括但不限於補充或更新身分資料、重新驗證、提供必要文件或合理說明，下稱「持續審查」）。
2. 本公司得先以合理方式通知使用者（包含但不限於 App 通知、電子郵件、簡訊或其他可用之聯繫方式）於指定期限內完成持續審查；如使用者於期限屆滿後仍未配合或未完成，本公司得採取下列一項或數項措施：
3. 限制或暫停入金、出金（包含法幣及虛擬資產）；
4. 限制或暫停交易功能（包括全部關閉或限制建立新部位）；
5. 暫時停止或終止業務關係，或採取其他合理必要之風險控管措施。
6. 本公司得因您未能配合完成持續審查而決定終止業務關係或進行資產處置。據此，本公司得另行通知您於本公司指定之期間內自行結清持倉及/或提出出金申請（下稱「結清程序」）。
7. 如您於結清程序內仍未配合辦理或未完成結清，本公司得於不違反法令之前提下，依本公司合理認定之時點、方式及市場公允價格（fair market rate），將您帳戶內資產進行強制結清、轉換、處分或折算為新臺幣後返還至您本人同名銀行帳戶、原匯款帳戶（如適用），或依法採取其他適當處理方式；因此所生之相關成本、手續費、鏈上費用、匯兌成本或其他必要支出，應由您負擔。您理解並同意，本公司無義務就強制結清之最佳價格、最低成本或最佳時點負保證責任。

第六條 通報

對於疑似不法之行為或異常帳戶活動，本公司將遵循相關法規向權責機關申報、通報、告發或配合調查；本公司亦得基於主管機關、司法警察機關之通知或適法請求，或依相關規範之產業聯防機制所涉必要照會，在法令許可範圍內提供必要資訊或採取必要措施，包括但不限於協助扣押、凍結或提供必要資訊，以防制洗錢、詐欺、資助恐怖主義及其他不法活動。

第七條 費用損失

使用者因調查、風險控管措施、資產解凍、帳戶權限恢復、結清、返還或其他後續流程所生之相關費用或損失，於法令許可範圍內，原則上由使用者自行負擔；尤其因使用者未配合調查或風險控管措施、逾期未提供資料，或提供不實、不完整或無法驗證之資料所致者，亦同。

第八條 修改

本公司保留依適用法令及實際營運需要修改本辦法之權利，使用者若不同意本辦法修改內容，請聯繫本公司客服人員，以便協助後續處理及保障您的權益。

第九條 未盡事宜

本辦法如有未盡事宜，依適用法令、XREX 交易所使用者條款及誠實信用原則公平解決之。

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